Si vous avez été victime d’une fraude

Arrêtez-vous, avant toute chose

• N’envoyez plus rien. Ni « frais de déblocage », ni « taxe », ni « dépôt de vérification ». Exiger un paiement de plus pour débloquer un solde, c’est la fraude qui continue, et c’est la façon la plus courante dont la perte double.
• Ne laissez personne accéder à votre appareil ni à votre écran. Un logiciel de prise en main à distance installé « pour vous aider à retirer vos fonds », c’est par là que partent les comptes qu’il vous reste.
• Si quelqu’un détient votre phrase de récupération ou votre clé privée, déplacez maintenant les fonds qui restent, vers un portefeuille créé sur un appareil que cette personne n’a jamais touché. Une phrase de récupération ne peut pas être changée ; le seul remède est de vider le portefeuille.
• N’effacez rien : ni l’application, ni la conversation, ni les courriels. Cela paraît la réaction naturelle et cela détruit la seule preuve dont vous disposez.

Rassemblez les preuves aujourd’hui, avant qu’elles ne disparaissent

Prévenez votre banque ou l’émetteur de votre carte, si l’argent est parti par là

• Si vous avez acheté la cryptomonnaie par carte ou par virement au cours des derniers jours, un rappel de fonds ou une rétrofacturation est peut-être encore possible. Cette fenêtre est courte, et c’est la seule voie où la rapidité change vraiment l’issue.
• Appelez le numéro figurant sur votre carte ou dans votre propre application bancaire — jamais un numéro que quelqu’un vous a donné. Au Royaume-Uni, vous pouvez composer le 159 pour joindre directement votre banque.
• Les paiements en cryptomonnaie, eux, ne sont pas réversibles. Cette étape concerne la partie en monnaie fiduciaire, pas la partie crypto.

Prévenez la plateforme d’échange

• Si vous avez acheté par une plateforme d’échange grand public, prévenez-la. Dans certains cas elle détient des données d’identité du côté du destinataire, elle peut geler des comptes à l’intérieur de sa propre plateforme, et elle répond aux réquisitions des forces de l’ordre.
• Donnez-lui les hachages de transaction et les adresses de destination. Sans cela, il est très difficile pour qui que ce soit d’agir sur un signalement.

Signalez-le, à l’organisme compétent là où vous êtes

Attendez-vous à être visé de nouveau

• Vos coordonnées figurent désormais sur une liste. Les organisations frauduleuses achètent et collectent les coordonnées des personnes qui ont déjà signalé des pertes, sur les forums, les réseaux sociaux et les sites de plaintes. Une seconde approche est probable, et elle arrivera déguisée en aide.
• Les signes sont constants et documentés par le FBI : ce sont eux qui vous contactent en premier ; ils veulent des frais avant tout travail ; ils se présentent comme partenaire agréé d’une administration (cela n’existe pas) ; ils refusent d’apparaître en vidéo ; ils vous font passer sur WhatsApp ou Telegram ; ils promettent une récupération garantie ou totale ; et ils vous disent de n’en parler ni à votre famille, ni à votre banque, ni à un avocat.
• Les forces de l’ordre ne vous font pas payer pour enquêter sur une infraction, et ne contactent pas les victimes par des applications de messagerie.

Ce qui est réellement possible

• Si les fonds se trouvent encore dans un portefeuille qu’un émetteur peut geler — les soldes en USDT et en USDC peuvent être gelés au niveau du contrat, et ils le sont, souvent. Cela ne vous les rend pas, mais cela les empêche de bouger et c’est une condition préalable à toute restitution ultérieure.
• Si les fonds sont arrivés sur une plateforme d’échange régulée — il existe une trace d’identité et une voie légale. C’est le chemin le plus courant vers une récupération réelle.
• Si les fonds ont été convertis et sont passés par des mélangeurs — réalistement, ils sont perdus. Mieux vaut l’entendre maintenant que dépenser encore de l’argent pour le découvrir.
• La récupération par la voie civile existe et fonctionne, et elle n’est en général proportionnée qu’à partir de montants importants, à cause de ce qu’elle coûte à mener.