Si ha sido víctima de un fraude

Deténgase, antes que nada

• No envíe nada más.Ni una «comisión de liberación», ni un «impuesto», ni un «depósito de verificación». Exigirle un pago más para desbloquear un saldo es el fraude continuando, y es la forma más habitual de que la pérdida se duplique.
• No permita que nadie acceda a su dispositivo ni a su pantalla.El software de acceso remoto instalado «para ayudarle a retirar fondos» es por donde se van las cuentas que le quedan.
• Si alguien tiene su frase semilla o su clave privada, mueva ahora mismo los fondos que queden, a una cartera creada en un dispositivo que esa persona nunca haya tocado. Una frase semilla no se puede cambiar; el único remedio es vaciar la cartera.
• No borre nada: ni la aplicación, ni el chat, ni los correos. Parece la reacción natural y destruye la única prueba que tiene.

Reúna las pruebas hoy, antes de que desaparezcan

Avise a su banco o a su emisor de tarjeta, si el dinero salió por ahí

• Si compró la criptomoneda con tarjeta o por transferencia bancaria en los últimos días, todavía puede ser posible una retrocesión o un cargo revertido. Esa ventana es corta y es la única vía en la que la rapidez cambia realmente el resultado.
• Llame al número que figura en su tarjeta o en su propia aplicación bancaria: nunca a un número que le haya dado otra persona. En el Reino Unido puede marcar el 159 para contactar directamente con su banco.
• Los pagos en criptomoneda, en sí mismos, no son reversibles. Este paso trata del tramo en moneda fiduciaria, no del tramo cripto.

Avise al exchange

• Si compró a través de un exchange convencional, avísele. En algunos casos conservan registros de identidad del lado receptor, pueden congelar cuentas dentro de su propia plataforma y responden a los requerimientos de las fuerzas de seguridad.
• Facilíteles los hashes de las transacciones y las direcciones de destino. Sin eso, es muy difícil que nadie pueda actuar sobre una denuncia.

Denúncielo, en el lugar que corresponde a donde usted está

Dé por hecho que volverán a por usted

• Sus datos están ahora en una lista. Las operaciones de fraude compran y rastrean los datos de contacto de quienes ya han denunciado pérdidas, en foros, redes sociales y tablones de reclamaciones. Es probable que haya un segundo acercamiento, y llegará disfrazado de ayuda.
• Las señales son constantes y están documentadas por el FBI: le contactan ellos primero; quieren cobrar antes de hacer trabajo alguno; afirman ser socio autorizado de un organismo público (no existe tal figura); se niegan a aparecer en vídeo; le trasladan a WhatsApp o a Telegram; prometen una recuperación garantizada o total; y le dicen que no lo comente con su familia, con su banco ni con un abogado.
• Las fuerzas de seguridad no le cobran por investigar un delito, y no contactan con las víctimas a través de aplicaciones de mensajería.

Qué es realmente posible

• Si los fondos siguen en una cartera que un emisor puede congelar: los saldos en USDT y USDC pueden congelarse a nivel de contrato, y se hace, con frecuencia. Eso no se los devuelve, pero impide que se muevan y es un requisito previo para cualquier devolución posterior.
• Si los fondos llegaron a un exchange regulado: existe un registro de identidad y una vía legal. Es el camino más habitual hacia una recuperación real.
• Si los fondos se convirtieron y pasaron por mezcladores: siendo realistas, se han perdido. Es mejor oírlo ahora que gastar más dinero en averiguarlo.
• La recuperación por vía civil existe y funciona, y por lo general solo resulta proporcionada con importes elevados, por lo que cuesta llevarla adelante.